Giao dịch ngoại hối hay còn được biết đến với cái tên giao dịch Forex hiện đang rất phổ biến trong cộng đồng các nhà giao dịch tại Việt Nam và trên toàn thế giới. Bên cạnh mức lợi nhuận cao mà nó mang lại, không ít nhà giao dịch đã phải chịu thua lỗ vì bị sàn giao dịch Forex lừa đảo. Bài viết này sẽ giúp bạn tìm hiểu kỹ hơn về Forex, để tránh gặp rủi ro sập bẫy Forex lừa đảo.
Forex là gì?
Forex là viết tắt của từ Foreign Exchange (FX), hay còn được gọi là thị trường ngoại hối. Là 1 thị trường phi tập trung và cũng là thị trường tài chính lớn nhất thế giới; với khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến hàng nghìn tỷ USD.
Thị trường Forex: Forex là thị trường trao đổi tiền tệ cực kỳ lớn. Theo báo cáo của Worl Bank năm 2016 thì khối lượng giao dịch mỗi ngày lên đến 5.1 tỷ USD. Con số này đem so sánh với thị trường chứng khoán Mỹ (khoảng 25 tỷ USD/ngày); thì đúng là sự chênh lệch khổng lồ. Các bên tham gia vào vào thị trường Forex bao gồm: Ngân hàng quốc tế, ngân hàng trung ương, các quỹ tài chính, các công ty thương mại lớn và cuối cùng là các trader.
Giao dịch Forex: Giao dịch Forex cần được thực hiện cùng với phần mềm của máy tính hoặc smartphone. Hay đơn giản hơn là thông qua một sàn giao dịch Forex uy tín. Chính vì vậy mà việc mua bán trao đổi có thể được thực hiện ở bất cứ nơi đâu; miễn là bạn có máy tính, smartphone kết nối với Internet.
Lật tẩy thủ đoạn của các sàn giao dịch Forex lừa đảo
Sàn giao dịch Forex lừa đảo với thủ đoạn tinh vi
Thống kê của Phòng an ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an Hà Nội cho biết, hiện nay thị trường Việt Nam có khoảng 300 sàn giao dịch ngoại hối trái phép. Phương thức hoạt động của các sàn Forex là cho các nhân viên môi giới mời chào, lôi kéo người chơi qua điện thoại, qua mạng xã hội; tư vấn người chơi “đánh lệnh”. Ban đầu thường cho nhà đầu tư đánh thắng để nạp thêm nhiều tiền vào tài khoản. Sau đó tư vấn đánh các lệnh lớn, thu mức phí lớn không rõ ràng; dẫn đến nhà đầu tư mất hết tiền trong tài khoản. Khi đã thua hết tiền, các đối tượng sẽ giới thiệu nhà đầu tư sang một sàn Forex mới; với cam kết nếu nạp tiền vào sẽ chơi thắng lại.
Các mô hình hệ thống này đều được giới thiệu có nguồn gốc từ nước ngoài. Với lãi suất cao bất thường, có thể lên đến 30%/tháng. Cùng với đó, các sàn Forex được các đối tượng quản trị thiết kế với các chức năng can thiệp vào tài khoản của các khách hàng để làm hết tiền trong tài khoản. Nhà đầu tư trên sàn giao dịch Forex thực chất là chơi với chủ sàn, toàn bộ tiền đánh thua là chủ sàn được hưởng. Đã có nhiều người bị thua số tiền rất lớn lên đến cả chục tỷ đồng. Trường hợp nhà đầu tư thắng nhiều, chủ sàn sẽ can thiệp để không thể rút được tiền. Khi đã chiếm đoạt tiền xong, các đối tượng đánh sập sàn giao dịch; để tránh sự truy vết của cơ quan công an và nhà đầu tư.
Đầu tư gì 1 vốn 3 lời – Bảo vệ quỹ tài sản trong tâm dịch bệnh?
Vừa bị lừa đảo vừa vi phạm pháp luật
Những người tham gia giao dịch Forex thường được gọi là traders. Tuy nhiên, theo quy định hiện hành, traders vừa vi phạm pháp luật về hoạt động ngoại hối; vừa không được pháp luật bảo vệ nếu có xung đột xảy ra. Vì Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chưa cấp phép cho bất cứ tổ chức, cá nhân nào kinh doanh hình thức sàn giao dịch vàng, ngoại hối. Do đó, mọi hình thức tổ chức kinh doanh, giao dịch sàn Forex sẽ được xử lý theo quy định của pháp luật. Nhằm lách luật, nhiều công ty núp bóng sàn giao dịch nước ngoài, lôi kéo cá nhân đầu tư với lãi suất cao để lừa đảo. Bởi vậy, người tham gia “chơi Forex” được xem là tiếp tay cho hoạt động phi pháp.
Bản chất của việc giao dịch ngoại hối là sự tương tác giữa người đầu tư và chủ sàn; diễn ra hoàn toàn trên không gian mạng nên tiềm ẩn rủi ro rất lớn về tài chính. Vì vậy, người dân cần nâng cao ý thức cảnh giác, không tham gia các sàn Forex. Việc sở hữu, mua bán, sử dụng các loại tiền ảo làm phương tiện thanh toán tại Việt Nam cũng là bất hợp pháp. Tuyệt đối không chuyển tiền, tham gia bất kỳ hội nhóm nào liên quan đến sàn giao dịch tiền ảo, Forex; do có nhiều cá nhân, tổ chức trong và ngoài nước tự lập. Nên cẩn thận để tránh bị các đối tượng xấu lợi dụng thực hiện hành vi phạm pháp, gây thiệt hại về tài sản và tinh thần.
>>> XEM THÊM: Có 800 triệu nên đầu tư gì hiệu quả ít rủi ro?
Đầu tư gì an toàn – hợp pháp – sinh lời cao bền vững
Trong thời điểm dịch bệnh đang diễn biến phức tạp, rất nhiều tổ chức tài chính lừa đảo, không an toàn mọc lên như nấm. Các sàn giao dịch tiền ảo dưới hình thức đa cấp, đưa hình ảnh người thành công trẻ khoe tiền; hot girl tài chính 4.0 vẽ vời chuyện làm giàu truyền cảm hứng để lừa bịp. Nhiều người không biết là bản thân đã và đang sập bẫy của những kẻ lừa đảo chuyên nghiệp núp bóng công nghệ.
Nếu bạn muốn kiếm tiền để khẳng định khả năng độc lập kinh tế; nhưng không biết đầu tư gì sinh lời trong khi vẫn đảm bảo an toàn tài chính. Một gợi ý tốt dành cho bạn chính là lựa chọn đầu tư trái phiếu. Trái phiếu là kênh đầu tư an toàn, sinh lời cao bền vững; được đánh giá là có rủi ro thấp nhất trong các kênh đầu tư tài chính. Trái phiếu là giấy chứng nhận nợ của doanh nghiệp phát hành trả cho nhà đầu tư. Nhà đầu tư sẽ được hưởng mức lãi suất cố định cao hơn lãi ngân hàng. Đây là hình thức đầu tư an toàn giống với gửi tiết kiệm nhưng lãi cao hơn gấp mấy lần ngân hàng. Đây là một nguồn thu nhập thụ động, bạn không cần bỏ công sức vẫn có lời cao đều đặn.
XEM THÊM TIN MỚI:
Có vốn nhàn rỗi nên đầu tư gì an toàn và sinh lời hiệu quả nhất?
Đầu tư vàng hay gửi tiết kiệm cái nào có lợi hơn?
