Trong giai đoạn con số lạm phát ngày càng cao như hiện nay thì mức lãi suất khi gửi tiết kiệm tại ngân hàng không còn là điều quan tâm của các nhà đầu tư. Sự xuất hiện các quỹ đầu tư tài chính đã thu hút số đông nhà đầu tư cá nhân bởi nhiều sự lựa chọn và hạn chế mức độ rủi ro . Dưới đây là đặc điểm và 5 lợi ích nổi bật của các quỹ đầu tư tài chính mang đến cho các nhà đầu tư mà bạn có thể tham khảo nhé!
Bạn hiểu thế nào là quỹ đầu tư tài chính?
Quỹ đầu tư tài chính hay còn gọi tắt là quỹ đầu tư , là hình thức huy động nguồn vốn từ nhiều nhà đầu tư và cùng tham gia vào hình thức đầu tư nào đó trên thị trường. Mục đích khi lập ra Quỹ đầu tư là mang lại mức sinh lời hiệu quả cho các nhà đầu tư khi tham gia vào quỹ. Các khoản đầu tư sẽ được kiểm soát chuyên nghiệp, chặt chẽ bởi doanh nghiệp quản lý quỹ, ngân hàng và cơ quan có thẩm quyền khác.
4 cách phân loại quỹ đầu tư tài chính tại Việt Nam
Quỹ đầu tư được chia ra nhiều loại quỹ khác nhau dựa theo nhu cầu của người tham gia. Vậy ở Việt Nam đã phân loại Quỹ đầu tư ra sao và dựa vào những tiêu chí nào? Cùng Kinh tế đầu tư tìm hiểu nhé!
Dựa vào hình thức huy động vốn
Quỹ đóng: chỉ được tạo ra một lần, khi thực hiện góp vốn vào quỹ và không thể xuống lệnh thu lại cổ phiếu/chứng chỉ khi người tham gia đầu tư muốn hoàn lại. Điều này sẽ giúp phần vốn được huy động và các chứng chỉ quỹ được công khai trên thị trường tài chính.
Quỹ mở: Sau lần phát hành đầu tiên ra công chúng, người tham gia được xuống lệnh mua và bán định kỳ dựa trên giá trị ròng (NAV). Lệnh mua/bán sẽ được thực hiện trực tiếp do đơn vị quản lý quỹ quy định.
Căn cứ vào nghĩa vụ đối với nhà đầu tư
Quỹ đầu tư tập thể – công chúng: Là quỹ kêu gọi nguồn vốn từ việc phát hành nhiều ra cộng đồng. Người tham gia đầu tư là cá nhân hoặc pháp nhân nhưng chủ yếu là cá nhân riêng lẻ. Quỹ đầu tư bổ sung cho nhà đầu tư cách thức đầu tư, phát triển đa dạng danh mục đầu tư, giảm mức độ rủi ro. Đồng thời nhà đầu tư được tham gia với mức chi phí thấp nhưng vẫn đạt hiệu quả do tính chuyên nghiệp mang lại.
Quỹ đầu tư cá nhân – thành viên: Quỹ kêu gọi nguồn vốn bằng cách phát hành riêng lẻ cho một nhóm nhỏ những người tham gia đầu tư và có thể được lựa chọn trước. Nhà đầu tư là các cá nhân hay các doanh nghiệp hoặc các tập đoàn tài chính lớn. Do vậy tính thanh khoản của quỹ này sẽ thấp hơn quỹ tập thể nên các nhà đầu tư tham gia vào quỹ thường với số vốn lớn. Đổi lại họ có thể tham gia vào dưới sự kiểm soát chặt chẽ từ đơn vị quản lý quỹ.
Theo cơ chế của nơi quản lý quỹ
Quỹ đầu tư dạng hợp đồng đây là quỹ do một công ty nào đó phát hành. Đơn vị này sẽ thực hiện việc huy động vốn và triển khai vào các hoạt động công ty. Người tham gia đầu tư sẽ giao quyền phần vốn đã góp cho công ty quản lý quỹ. Công ty quản lý quỹ sẽ đại diện sử dụng nguồn vốn đã huy động để đầu tư và mang lợi nhuận về . Nếu công ty quản lý quỹ đã có khoản lợi nhuận đó sẽ có trách nhiệm chia lại cho các nhà đầu tư.
Quỹ đầu tư dạng doanh nghiệp: Quỹ này phải đảm bảo đúng quy định của pháp luật và được thành lập dựa trên tư cách một pháp nhân. Khi người tham gia đầu tư góp vốn vào quỹ sẽ trở thành một cổ đông. Những nhà đầu tư sẽ chọn người tin cậy để thay họ quản lý, kiểm soát tất cả các hoạt động đầu tư của quỹ
Dựa vào mục đích mà nhà đầu tư tham gia
Quỹ này sẽ dựa trên cơ sở mục đích của đầu tư tham gia mà đưa ra như cổ phiếu, trái phiếu, chỉ số quỹ , đầu tư vàng hay thị trường tiền tệ,…
5+ lợi ích nhà đầu tư nhận được khi tham gia vào quỹ đầu tư tài chính cá nhân
Khi bạn muốn tham gia đầu tư nhưng cảm thấy bản thân chưa đủ kiến thức và kinh nghiệm. Tham gia vào quỹ đầu tư là ý tưởng không tồi để bạn lựa chọn. Vậy khi tham gia vào quỹ đầu tư tài chính cá nhân nhà đầu tư được lợi ích gì? Cùng tìm hiểu nhé!
Có tính chuyên nghiệp cao từ các tổ chức thành lập quỹ
Tài sản và số vốn được huy động từ nhà đầu tư được các chuyên gia đầu tư nhiều kinh nghiệm quản lý chặt chẽ. Dù bạn có kinh nghiệm hay chưa, hoặc phần vốn của bạn nhiều hay ít thì khi đầu tư vào quỹ, bạn vẫn sẽ được tư vấn và hỗ trợ lựa chọn sản phẩm đầu tư phù hợp mục tiêu của mình. Các chuyên gia trong công ty quản lý quỹ phải đảm bảo đạt các nguyên tắc của ngành và quy định pháp luật để thể hiện tính chuyên nghiệp và đạo đức hành nghề của họ.
Hạn chế mức độ rủi ro cho nhà đầu tư
Đầu tư vào quỹ giúp nhà đầu tư hạn chế rủi ro hơn so với tự đầu tư trực tiếp vì đã có đội ngũ chuyên gia phân tích với các công cụ, phần mềm hỗ trợ cũng như khả năng thu thập thông tin tốt hơn. Ngoài ra việc đầu tư sẽ được phân bổ khoa học để phân tán rủi ro và đem lại sự an toàn cho đồng vốn của nhà đầu tư.
Quỹ đầu tư tài chính có tính thanh khoản cao
Trong trường hợp bạn cần số tiền thì dễ dàng rút 1 phần hoặc toàn bộ số tiền bạn đã góp vào quỹ.
Đa dạng hình thức đầu tư thích hợp với khả năng tài chính của từng người
Với nhà đầu tư có số vốn nhỏ thì không thể tự mình đầu tư vào lĩnh vực nào đó. Tất cả nhà đầu tư đều có thể tham gia vào công ty quản lý Quỹ uy tín tại Việt Nam với số vốn thấp. Bởi hình thức này chỉ cần bạn góp vốn vào quỹ là sẽ có đơn vị quản lý quỹ thay bạn chọn kênh đầu tư phù hợp để sinh lời.
Các nhà đầu tư sẽ được bảo vệ quyền lợi bởi đơn vị tổ chức quỹ
Khi bạn quyết định đầu tư vào quỹ , bạn sẽ nhận được thông tin của quỹ dựa vào các báo cáo, số liệu rõ ràng theo quy định của pháp luật. Bất kỳ quỹ đầu tư nào cũng được kiểm soát chặt chẽ bởi ngân hàng với công ty quản lý Quỹ để các hoạt động của Quỹ được thực hiện đúng với quy định của điều lệ Quỹ và Pháp luật.
Những lưu ý khi tham gia các quỹ đầu tư dành cho người mới bắt đầu
Quỹ đầu tư đang là hình thức đầu tư được nhiều người tham gia, bởi ưu điểm của hình thức này không đòi hỏi bạn phải có kiến thức hay kinh nghiệm. Các chuyên gia sẽ thay bạn phân tích thị trường và lên chiến lược đầu tư, lựa chọn kênh đầu tư phù hợp để sinh lời. Với kinh nghiệm của các chuyên gia chúng ta sẽ hạn chế mức độ rủi ro thấp hơn nếu tự cá nhân trực tiếp tham gia. Tuy nhiên bạn cũng cần lưu ý những vấn đề sau để đạt hiệu quả tốt khi tham gia vào quỹ đầu tư:
Lựa chọn công ty UY TÍN – AN TOÀN giúp bạn thực hiện giao dịch đầu tư
Để tham gia quỹ đầu tư thì điều đầu tiên nhà đầu tư cần là chọn cho mình một Doanh nghiệp quản lý quỹ uy tín, đáng tin cậy. Trên thị trường hiện nay nhiều doanh nghiệp mở ra nhiều loại quỹ khác nhau và mỗi quỹ đều có hiệu quả, mức an toàn khác nhau. An toàn hay rủi ro của quỹ sẽ dựa vào năng lực của Doanh nghiệp quản lý.
Doanh nghiệp quản lý Quỹ có năng lực giỏi sẽ thành công trong các giao dịch và thu về khoản lợi nhuận hiệu quả, bền vững. Tìm hiểu và nắm rõ thông tin của doanh nghiệp : vốn điều lệ, mục tiêu đầu tư, kinh nghiệm đạt được, báo cáo tài chính….
Nghiên cứu và đưa ra chiến lược
Khi đầu tư vào quỹ, nhà đầu tư không cần trang bị nhiều về kiến thức cũng như kinh nghiệm trên thị trường tài chính. Để đầu tư có hiệu quả nhà đầu tư cần tìm hiểu thêm kiến thức về tài chính để nắm rõ về năng lực đầu tư của doanh nghiệp quản lý quỹ
Tìm hiểu và nhận xét sự biến động lên xuống của quỹ trên thị trường. Cần lựa chọn phương án đầu tư dài hạn hay ngắn hạn để có chiến lược đầu tư phù hợp
Làm quen với thị trường tài chính bằng cách đầu tư Quỹ
Khi đầu tư vào Quỹ sẽ giúp nhà đầu tư nhận biết được quy luật cũng như cách chơi, biến động, và cả dòng tiền thể hiện trong quỹ. Đầu tư vào quỹ cũng là cách làm quen thao tác, hiểu được thị trường tài chính, chọn thời gian xuống lệnh mua – bán phù hợp và lựa chọn được kênh đầu tư sinh lời khác.
Lời kết
Bài viết trên là “TẤT TẦN TẬT” chia sẻ về Quỹ đầu tư tài chính. Mong rằng những điều Kinh tế đầu tư mang đến sẽ giúp bạn hiểu được đặc điểm nổi bật của quỹ đầu tư và đưa ra chiến lược đầu tư hiệu quả cho bản thân. Nếu bạn muốn tìm hiểu các kiến thức tài chính khác có thể xem những bài viết liên quan khác của Kinh tế đầu tư nhé!! Chúc các bạn thành công!!
ADVERTISEMENT
![Tư vấn miễn phí 1:1 về đầu tư hiệu quả, vui lòng điền thông tin bên dưới để được tư vấn ngay [contact-form-7 id="1457" title="Mức Quan Tâm"] Tham gia group Zalo với Nhóm Đầu Tư Thông Minh của Kinh Tế Đầu Tư để cùng trò chuyện và trao đổi thông tin về thị trường đầu tư kinh doanh cùng với hơn 10.000 người khác.](https://kinhtedautu.vn/wp-content/uploads/2022/08/1200x250.jpg)
