Thị trường trái phiếu doanh nghiệp đã trở nên hấp dẫn hơn trong những năm gần đây. Đạt mức tăng trưởng trung bình 35%/năm trong vòng 5 năm (kể từ năm 2016 – 2020). Mức lãi suất cao hơn hẳn lãi suất tiền gửi ngân hàng. Để có thể hiểu rõ hơn về trái phiếu cũng như kinh nghiệm đầu tư trái phiếu hiệu quả. Hãy cùng tìm hiệu qua bài viết dưới đây nhé!
Trái phiếu là gì?
Nói một cách ngắn gọn thì việc phát hành trái phiếu là một hình thức huy động vốn đầu tư từ đơn vị phát hành. Việc nắm giữ trái phiếu đồng nghĩa là bạn trở thành chủ nợ của đơn vị phát hành trái phiếu đó. Họ có thể là Chính phủ, ngân hàng hoặc các doanh nghiệp.
Sở hữu trái phiếu doanh nghiệp bạn sẽ được thanh toán một khoản lãi suất định kỳ theo quy định. Lãi suất của các trái phiếu doanh nghiệp hiện nay đều có biên độ cao hơn từ 2% – 3% so với lãi suất tiền gửi của các ngân hàng.
Tuy nhiên, lãi suất càng cao thì cũng đi kèm với rủi ro của nó. Để đầu tư trái phiếu một cách an toàn và hiệu quả. Hãy tham khảo những kinh nghiệm đầu tư trái phiếu dưới đây.
XEM THÊM: Các bước lựa chọn trái phiếu doanh nghiệp an toàn
Kinh nghiệm đầu tư trái phiếu an toàn
Để tránh những rủi ro khi đầu tư vào thị trường trái phiếu. Hãy cùng tham khảo một số lưu ý như sau:
Lựa chọn trái phiếu từ các doanh nghiệp có uy tín trên thị trường
Trên thị trường hiện nay có nhiều doanh nghiệp có thể phát hành trái phiếu doanh nghiệp để huy động vốn. Bạn hãy cân nhắc lựa chọn các doanh nghiệp lớn tại thị trường Việt Nam Vd: VinGroup, FLC. Là những doanh nghiệp hàng đầu tại Việt Nam. Mọi hoạt động kinh doanh và phát triển của họ, bạn đều có thể cập nhật và đánh giá trên các kênh truyền thông thông tin. Việc nắm bắt tình hình tăng trưởng cũng như những dự án tương lai của họ giúp bạn có thêm niềm tin và an tâm hơn.
Phân bổ danh mục đầu tư trái phiếu
Không nên bỏ tất cả các trứng vào cùng một rổ. Đầu tư trái phiếu cũng như đầu tư vào thị trường chứng khoán vậy. Có nghĩa là bạn vẫn nên phân bổ vốn của mình thành nhiều phần. Đầu tư vào nhiều loại trái phiếu doanh nghiệp khác nhau. Việc phân bổ vốn đầu tư trái phiếu như sau bạn có thể khảo.
- 30% đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp của các ngành đang phát mạnh và bền vững trong giai đoạn kinh tế hiện tại (vd: thực phẩm sạch, công nghệ thông tin, phần mềm…). Có thể đầu tư từ 2 – 3 doanh nghiệp và nắm giữ trái phiếu từ 2 đến 3 năm. Sau đó có thể bán trái phiếu đi và tái đầu tư danh mục lại.
- 40% đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp lớn. Bạn có thể an tâm gửi số tiền đầu tư của mình vào các doanh nghiệp, tập đoàn lớn tại Việt Nam như VinGroup hoặc các ngân hàng lớn tại Việt Nam. Cho dù là công ty lớn nhưng trong những đợt phát hành trái phiếu của VinGroup cũng mang lại lãi suất từ 9% trở lên. Có thể đầu tư dài hạn từ 3 đến 5 doanh nghiệp.
- 30% số vốn còn lại có thể lựa chọn một số doanh nghiệp bên ngành bất động sản và tài chính. Những doanh nghiệp bất động sản và tài chính phát hành trái phiếu với lãi suất vô cùng hấp dẫn. Từ 12% đến 14%. Có thể lựa chọn 3 đến 4 doanh nghiệp. Nắm giữ trái phiếu từ 1 đến 2 năm sau đó bạn có thể bán trái phiếu đi và tái đầu tư vào trái phiếu khác.
Tiêu chí lựa chọn doanh nghiệp để đầu tư trái phiếu
Bạn có thể căn cứ vào các tiêu chí sau để quyết định đầu tư trái phiếu của doanh nghiệp đó hay không.
– Thứ nhất, doanh nghiệp phát hành trái phiếu có cung cấp đầy đủ thông tin một cách minh bạch về tình hình kinh doanh của họ hay không? – Bạn có thể lựa chọn những doanh nghiệp được niêm yết trên sàn chứng khoán. Vì những công ty này ràng buộc phải cung cấp thông tin tài chính minh bạch theo quy định của pháp luật.
– Thứ hai, doanh nghiệp phát hành trái phiếu có đang dẫn đầu ngành không? Hoạt động kinh doanh của họ có lịch sử rõ ràng hay không? – Việc đầu tư trái phiếu là bạn nhận được khoảng tiền lãi mà doanh nghiệp cam kết trả định kỳ. Vì vậy lựa chọn doanh nghiệp uy tín là điều quan trọng trong đầu tư.
– Thứ ba, doanh nghiệp có thuộc nhóm ngành có triển vọng phát triển hay không? Hay thuộc nhóm ngành nghề ít chịu sự ảnh hưởng của chu kỳ kinh tế hay không? – Lựa chọn những doanh nghiệp có sự tăng trưởng ổn định và ít bị biến động theo chu kỳ kinh tế sẽ đảm bảo khoảng tiền lãi của bạn được nhận định kỳ an toàn và đúng hạn.
– Cuối cùng, Ban lãnh đạo của công ty là ai? Họ là người uy tín và có tiếng tăm? Cổ đông của công ty là những người như thế nào? – Lựa chọn doanh nghiệp có dàn lãnh đạo là những người có tâm và có tầm cũng là chọn mặt gửi vàng.
Lời kết: Kinh nghiệm đầu tư trái phiếu an toàn hiệu quả
Thị trường trái phiếu doanh nghiệp ngày càng sôi động thì cũng càng tiềm ẩn rủi ro. Vì vậy, bạn cần tìm hiểu rõ thông tin về trái phiếu, tích lũy thêm kinh nghiệm đầu tư trái phiếu và thị trường. Đánh giá được các mức độ rủi ro rồi hãy đưa ra quyết định đầu tư nhé!
CÓ THỂ BẠN CHƯA BIẾT:
Đầu tư trái phiếu là gì? Mua trái phiếu doanh nghiệp ở đâu?
Có tiền nên đầu tư trái phiếu doanh nghiệp hay mua vàng, bất động sản?
