Đầu tư chứng khoán theo warren buffett? Bạn đã từng nghe nói đến chưa? Để thành công trong việc đầu tư chứng khoán thì bên cạnh việc nắm vững các quy tắc hoạt động của thị trường chứng khoán, bạn còn cần phải biết đến những chiến lược đầu tư hay. Vậy cụ thể chiến lược đầu tư chứng khoán theo warren buffett là như thế nào? Ngay sau đây hãy cùng Kinh tế đầu tư tìm hiểu ngay và xem xem có gì hay với cách đầu tư chứng khoán theo warren buffett không nhé!
Bạn biết gì về Warren buffett?
Với tổng giá trị tài sản lên đến 86 tỷ USD, Warren Buffett được biết đến như là một tỷ phú. Ông giữ chức vụ Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành của Berkshire Hathaway. Đây là công ty được hợp nhất bởi 7 công ty khác và cũng đều dưới quyền quản lý của ông khi ông 29 tuổi.
Warren buffett đã liên tục thực hiện những cuộc giao dịch làm rung chuyển cả sàn chứng khoán, từ đó ông trở thành một nhân vật huyền thoại mà bất kỳ ai khi tham gia vào thị trường chứng khoán đều biết đến. Những giao dịch thành công có thể kể đến như:
Năm 1978: ông trở thành cổ đông lớn nhất của Salomon Inc khi nắm giữ 12% cổ phần của công ty này.
Năm 1988: Warren Buffett chi 1.02 tỷ USD để sở hữu 7% cổ phần của Coca-Cola
Năm 1976: ông lại tiếp tục mua lại 51% cổ phần của công ty GEICO với giá trị hơn 45.7 triệu đô la. Nhiều năm trôi qua, giá trị của nó tăng lên hơn 100 lần so với giá gốc mà ông đã mua.
Năm 1986 đến năm 2000: Warren Buffett đã mua lại 18% cổ phần của Capital Cities và ABC sau sáp nhập với số tiền 517.5 triệu đô để. Không lâu sau đó ông đã thu được lợi nhuận khoảng hơn 600% với giá bán ra là hơn 3.8 tỷ đô.
Thông minh, tài giỏi là vậy, ông không chỉ biết đến với những giao dịch triệu đô, mà người ta còn biết đến Warren Buffett như là một người vô cùng tốt bụng và hào phóng, khi ông nguyện ý trích 83% tổng số tài sản của mình để quyên góp Quỹ Bill & Melinda Gates. Bên cạnh đó, ông còn sử dụng tiền lợi nhuận của mình để làm từ thiện Glide ở San Francisco nhằm hỗ trợ y tế, cung cấp thức ăn và tạo ra nhiều phúc lợi hơn để giúp đỡ cho người nghèo, người vô gia cư,…
Bởi ông tin rằng việc giúp đỡ lại cho xã hội là điều nên làm và rất cần thiết. Do đó khi về già, ông đã tham gia rất nhiều hoạt động từ thiện, đồng thời dùng tiền của mình quyên góp cho các tổ chức từ thiện trên thế giới.
Với gia tài khổng lồ như vậy, phải nói rằng những quyết định đầu tư của ông là vô cùng chính xác. Điều đó hình thành luồng dư luận nên đầu tư chứng khoán theo warren buffett để có thể gặp hái được thành công như ông. Warren Buffett đã vận dụng những điều gì khi quyết định đầu tư như vậy và có gì hay với cách đầu tư chứng khoán theo warren buffett?
6 Phương pháp đầu tư chứng khoán theo warren buffett
Nếu muốn đầu tư có hiệu quả và thu được lợi nhuận nhanh chóng, bạn phải tự vạch ra cho bản thân mình một chiến lược và Warren Buffett cũng thế. Ông cũng có chiến lược và phương pháp đầu tư của riêng mình, trong đó có thể nói 6 phương pháp dưới đây là những điểm mấu chốt để giúp ông đưa ra những quyết định đầu tư chính xác như thế.
“Xuống tiền” vào những doanh nghiệp mà bạn thật sự hiểu biết
Phương pháp đầu tiên theo cách đầu tư chứng khoán theo warren buffett là: Khi đầu tư vào bất cứ điều gì bạn cần phải hiểu rõ về thứ ấy, và chứng khoán cũng vậy. Warren Buffett khuyên rằng chúng ta chỉ nên đầu tư vào những gì mà chúng ta nắm rõ. Do đó trước khi đầu tư, bạn cần hiểu rõ những sản phẩm của công ty phát hành ra chứng khoán đó.
Nghiên cứu xem chúng có trở thành mặt hàng hay dịch vụ tiềm năng phát triển trong tương lai không? Vì vậy trước khi “xuống tiền” nhà đầu tư cần phải tìm hiểu kỹ doanh nghiệp, hiểu rõ được sản phẩm mà mình muốn đầu tư vào và tỉnh táo để đưa ra quyết định đúng đắn.
Với cách đầu tư chứng khoán theo warren buffett, ông chỉ tin tưởng và tập trung đầu tư vào những công ty có sản phẩm hoặc dịch vụ sẽ phát triển bền vững trong 10 đến 15 năm tới.
Ông cũng nhấn mạnh rằng, việc đầu tư vào chứng khoán giống như việc bạn mua một ngôi nhà. Phải thực sự yêu thích, tìm hiểu thật kỹ về nó, thậm chí yêu thích đến mức dù nó không bán ra được nữa thì bạn vẫn hài lòng vì đã sở hữu được nó.
Tập trung xây dựng chiến lược đầu tư dài hạn
Khi đầu tư vào chứng khoán bạn phải biết nhìn xa và bắt được xu hướng của thị trường trong tương lai. Nếu bạn là người không thích chờ đợi và muốn nhanh chóng có nhiều lợi nhuận thì có lẽ chứng khoán không phải là nơi lý tưởng để bạn đầu tư vào. Bởi vì chứng khoán chỉ phát triển ở những kế hoạch dài hạn.
Như cổ phiếu chẳng hạn, lợi nhuận thu được gắn liền với sự phát triển dài hạn của công ty, bởi thế chỉ trong một thời gian ngắn ngủi mà có thể nhanh chóng phát triển, mở rộng quy mô là điều không thể. Do đó bạn phải kiên nhẫn chờ đợi, ít nhất là vài năm. Nếu bạn là một người có thể nhìn xa, dự đoán được xu thế thị trường thì cổ phiếu mà bạn đầu tư vào sẽ có tiềm năng tăng trưởng vượt bậc.
Ngược lại nếu bạn đầu tư vào chứng khoán chỉ để bán lại với giá chênh lệch thì khoản tiền bạn thu được đó sẽ không là bao nhiêu so với việc bạn giữ chúng dài hạn. Hơn nữa những rủi ro từ thị trường tác động vào cũng rất dễ khiến bạn đưa ra quyết định sai lầm nếu quá chú tâm vào kế hoạch ngắn hạn.
Ngoài ra cũng đừng để sợ hãi ảnh hưởng đến bạn hoặc để lòng tham dẫn dắt bạn đi sai đường. Cách đầu tư chứng khoán theo warren buffett hiệu quả là không để bản thân bị ảnh hưởng bởi những tin tức tiêu cực, bởi khi đó khả năng bạn đầu đưa ra quyết định đúng để đầu tư thành công hầu như bằng không. Do đó, khi bạn đang trong tâm thế hỗn loạn, rối bời, đừng bán đi cổ phiếu của mình.
Ưu tiên đầu tư cho doanh nghiệp có thế mạnh
Theo đó chúng ta nên ưu tiên đầu tư cho những doanh nghiệp có khả năng cạnh tranh mạnh. Họ có thế mạnh về cạnh tranh tức là các sản phẩm của họ phát triển tốt, chất lượng cao, có tên tuổi trên thị trường. Khi có một lĩnh vực mới thì sẽ lập tức thu hút nhiều nhà đầu tư đến đầu tư. Vì thế đầu tư vào chứng khoán của những công ty này không những thu được lợi nhuận cao mà về lâu về dài sẽ phát triển rất bền vững.
Bạn chắc chắn phải có tiền mặt trong tay
Thị trường chứng khoán không chỉ bao gồm cổ phiếu và trái phiếu cơ bản thôi mà đôi khi bạn sẽ “va phải” một sổ cổ phiếu đơn lẻ với mức giá khá hời một cách tình ngờ, mà không biết trước được. Lúc này bạn cần phải thủ sẵn cho mình một số tiền mặt trong tay để có thể ngay lập tức mua số cổ phiếu này về.
Bên cạnh đó, nếu thị trường có bị suy thoái hoặc bất ổn thì tiền mặt vẫn sẽ giúp bạn “sống sót” trên thị trường chứng khoán. Warren Buffett cho rằng tiền mặt vẫn là một công cụ hợp pháp để bạn thanh toán hóa đơn đến hạn của mình.
Tuy rằng với sự phát triển của thời đại thì đa phần mọi người có nhu cầu chuyển sang sử dụng thẻ, các phương thức thanh toán điện tử, nhưng vẫn không thể phủ định rằng tiền mặt vẫn đóng vai trò rất quan trọng mà không một phương thức nào có thể thay thế được. Giả dụ, khi thị trường bị suy thoái thì bạn vẫn có thể sử dụng tiền mặt để chi trả cho cuộc sống và lúc đó tiền mặt sẽ giúp bạn “sống sót”.
Tuyệt đối tuân thủ biên độ an toàn
Khi đầu tư hay làm bất cứ chuyện gì khác, hãy luôn tạo cho mình một số tiền dùng cho tình huống khẩn cấp. Hơn nữa các nhà đầu tư cũng nên tránh “bỏ tiền” vào những chứng khoán có lợi nhuận cao vượt bậc vì những loại này thường đi kèm với tỷ lệ rủi ro cao và thị trường chứng khoán thì bất thường, khó dự đoán nên khả năng thua lỗ là rất lớn.
Bạn cũng nên đánh giá xem việc đầu tư của bạn có thật sự hiệu quả không? và đừng bao giờ đầu tư tất cả vốn của mình vào một loại chứng khoán duy nhất. Bạn có thể lựa chọn đầu tư vào một doanh nghiệp chất lượng, với nhiều loại chứng khoác khác nhau của họ nhưng không nên đầu tư tất cả tiền vào chỉ một loại chứng khoán. Hãy đa dạng hóa cổ phiếu mình sở hữu để phân tán rủi ro tốt nhất nhé.
Rèn luyện tính kiên nhẫn và kỉ luật
Kiên nhẫn và kỷ luật có lẽ là hai thứ mà bạn buộc phải duy trì khi đầu tư chứng khoán. Thị trường chứng khoán thay đổi liên tục, do đó mong đợi vào một kết quả ngắn hạn là không khả thi, hãy kiên nhẫn và biết chờ đợi cho khoản lãi đầu tiên trong chiến lược đầu tư của bạn.
Đầu tư chứng khoán theo warren buffett, ông chỉ đầu tư vào những công ty mà ông tin tưởng là sẽ phát triển bền vững trong 10 đến 15 năm tới. Thậm chí là ông phải đợi hơn 10 năm mới nhận được khoảng lợi nhuận 600% đó, do vậy để đạt được thành công như vậy thì bạn cũng phải kiên nhẫn chờ đợi.
Đầu tư chứng khoán theo Warren buffett là như thế nào?
Lần đầu tiên ông đầu tư vào chứng khoán là vào năm 1965, sau hơn 40 năm, ông đã sở hữu trong tay hơn 50 tỷ USD, phải công nhận rằng ông là bậc thầy trong việc sinh lời cho nguồn vốn mà ít nhà đầu tư có thể vượt qua được.
Khi còn nhỏ, Warren Buffett đã phụ giúp việc cho ông nội mình trong một cửa hàng thịt nhỏ, cũng nhờ điều này mà ông nhận ra giá trị của việc chăm chỉ làm việc. Từ rất sớm, ông đã được tiếp xúc với chứng khoán vì cha của ông là người môi giới trong lĩnh vực này.
Khi bắt đầu đầu tư, rất ít người biết đến khái niệm đầu tư giá trị, cũng nhờ thực hiện phương pháp này lâu dài mà ông đã trở thành nhân vật huyền thoại trong giới chứng khoán.
Tuy nhiên, theo thông tin từ trang Forexcare thì “bí kíp” đầu tư chứng khoán theo warren buffett của ông được tiết lộ:
Warren Buffett đã được học với Benjamin Graham, do đó ông đã có một nền tảng khá vững chắc trong thị trường này, được học hỏi nhiều kiến thức mới lạ mà tại thời điểm đó vẫn chưa phổ biến. Nguyên tắc đầu tư này là người đầu tư sẽ tìm kiếm những cổ phiếu có giá trị thực cao hơn giá cổ phiếu của chúng.
Trên thực tế, không hề có một công cụ hay công thức cụ thể nào để tính toán chính xác ra giá trị thực cổ phiếu. Cơ bản là bạn sẽ đầu tư vào một cổ phiếu mà bạn nghĩ rằng nhiều người không nhìn thấy tiềm năng phát triển của nó.
Với cách đầu tư chứng khoán theo warren buffett, phương thức đầu tư này lại được nâng lên một tầm cao mới, không chỉ là xem xét đến giá trị thực của cổ phiếu. xem xét giá cả cổ phiếu trên sàn mà còn phân tích cả quy luật cung cầu và quan tâm đến khả năng sinh lời bền vững của công ty.
Thực ra khi đầu tư vào một mã cổ phiếu nào đó, ông không quan tâm trong những năm tới người ta có nhận ra nó hay không mà quan tâm doanh nghiệp đó sẽ kiếm ra được bao nhiêu lợi nhuận. Do đó, ông không hề để tâm đến hoạt động trên thị trường.
6 câu hỏi dưới đây là những câu hỏi mà ông luôn cân nhắc quan tâm trước khi quyết định đầu tư và đây cũng là một mẹo đầu tư chứng khoán theo warren buffett mà bạn đọc cần lưu tâm.
1. Khả năng hoạt động của công ty có ổn định không?
Nhà đầu tư thường nhìn vào ROE đầu tiên, bởi lợi nhuận trên cổ phiếu (ROE) cũng thường là lợi nhuận mà cổ đông thu được từ sau khi đầu tư vào chứng khoán. Bởi vì việc này có thể giúp được các nhà đầu tư thấy được số lợi nhuận có thể thu được sau khi đầu tư.
Đầu tư chứng khoán theo warren buffett, ông luôn nhìn vào hoạt động kinh doanh của một doanh nghiệp để đánh giá xem nó có phát triển bền vững và ổn định không so với các doanh nghiệp cùng ngành.
2. Doanh nghiệp có khả năng tránh được việc nợ quá nhiều không?
Một yếu tố quan trọng khác trong việc đầu tư chứng khoán theo warren buffett đó là luôn quan tâm và xem xét kỹ càng là tỷ lệ vốn trên cổ phần. Nhà đầu tư chọn mua cổ phiếu của những doanh nghiệp có số nợ nhỏ hoặc không có nợ, và như vậy thì lợi nhuận sẽ chủ yếu đến từ tiền của cổ đông chứ không phải đến từ số nợ mà công ty vay.
3. Biên lợi nhuận như thế nào? Có khả năng tăng trưởng trong tương lai không?
Có thể nói để biết được khả năng sinh lợi nhuận thì ngoài việc nhìn vào biên lợi nhuận còn phải xem xét đến mức tăng trưởng ổn định của biên lợi nhuận này. Cách để nhìn nhận chính xác nhất tình hình hoạt động của doanh nghiệp thì các nhà đầu tư nên chú ý đến biên lợi nhuận của doanh nghiệp trong vòng năm 5 trở lại. Nếu biên lợi nhuận lớn thì chứng tỏ hoạt động kinh doanh của công ty đang rất tốt, khả năng quản lý và phân phối lợi nhuận cũng sẽ cao.
4. Doanh nghiệp đã trở thành công ty đại chúng được bao lâu?
Theo Warren Buffett ông quan tâm và chú ý nhiều hơn đến các doanh nghiệp đã phát hành cổ phiếu với thời gian tối thiểu là 10 năm. Do đó những công ty mới khi thực hiện IPO đều không được ông chú ý đến. Ông cho rằng, những doanh nghiệp đã chịu nhiều thử thách với khoản thời gian lâu dài lên thị trường mà vẫn còn sống sót được, hơn nữa giá cổ phiếu của họ vẫn bị định giá thấp mới là nơi tốt đáng để đầu tư vào.
5. Công ty có bị phụ thuộc vào bất kỳ sản phẩm nào không?
Đầu tư chứng khoán theo warren buffett, ông thường tránh đầu tư vào sản phẩm của những doanh nghiệp có khả năng cạnh tranh kém so với các doanh nghiệp cùng ngành, ngoài ra nếu sản phẩm đó quá phụ thuộc vào một nguyên liệu nào đó như khí đốt hay dầu mỏ chẳng hạn, ông cũng sẽ không lựa chọn để đầu tư vào. Vì Warren Buffett cho rằng, nếu một doanh nghiệp mà không có gì khác biệt so với các đối thủ của họ, thì khả năng để thu được lợi nhuận cao là cực kì thấp.
6. Cổ phiếu đó có giá trị thực bị định giá thấp hơn 25% không?
Nếu như đã tìm và trả lời được những câu hỏi nêu trên, thì câu hỏi khó khăn cuối cùng này cũng phải được nhà đầu tư trả lời một cách rõ ràng. Việc tìm và phát hiện ra một cổ phiếu có giá trị thực thấp hơn so với giá cổ phiếu là rất khó, do vậy đây cũng là một tuyệt kỹ trong việc đầu tư chứng khoán theo warren buffett.
Tuy nhiên để tìm ra câu trả lời cho câu hỏi này thì không hề dễ dàng, bạn phải thông qua hàng loại các bước phân tích về số liệu, doanh thu của công ty, lợi nhuận cũng như giá trị thanh khoản của doanh nghiệp, xem xét xem nếu như được bán lại khi phá sản thì nó sẽ được mua với giá bao nhiêu. Thương hiệu của doanh nghiệp không được bao gồm trong giá trị thanh khoản.
Sau khi trải qua các bước tính toán và phân tích kỹ càng này, ông lại tiến hành so sánh với số vốn hiện tại của doanh nghiệp, nếu con số chênh lệch giữa tính toán của ông với vốn công ty là từ 25% trở lên thì doanh nghiệp này chính là một nơi phù hợp để đầu tư. Nghe thì rất dễ nhưng thật ra tất cả then chốt để giúp ông thành công đều nằm ở bước tính toán giá trị thực của doanh nghiệp mà ông muốn đầu tư vào.
Có nên đọc sách đầu tư chứng khoán theo Warren buffett?
Câu trả lời chắc chắn là có! Đọc sách của Warren buffett, bạn có thể biết thêm nhiều chiến lược thú vị trong đầu tư chứng khoán theo warren buffett, học hỏi thêm kinh nghiệm mà chính ông đúc kết ra. Ngoài ra bạn cũng sẽ tích lũy được những thông tin, kiến thức mới lạ mà chỉ có trường đời mới có, chứ trường lớp thì không hề đề cập.
Đọc sách của ông, am hiểu được cách đầu tư chứng khoán theo warren buffett cũng sẽ giúp bạn nhận ra được lỗi sai, nhận thấy được thị trường chứng khoán từ góc nhìn của ông, từ đó hoàn thiện được chiến lược đầu tư của mình.
Những quyển sách của Warren buffett mà bạn nên đọc nhất mọi thời đại
Dưới đây là một số quyển sách của Warren Buffett mà các nhà đầu tư nên xem qua ít nhất 1 lần để tham khảo cách đầu tư chứng khoán theo warren buffett:
- 22 thương vụ đầu tiên và bài học đắt giá từ những sai lầm
- Warren Buffett Làm Giàu
- Warren Buffett Trong Kinh Doanh
Warren buffett và lời khuyên “để đời” cho bạn khi đầu tư chứng khoán
Dưới đây là một số lời khuyên mà Warren Buffett dành cho các nhà đầu tư chứng khoán có dự định đầu tư chứng khoán theo warren buffett:
Phải chấp nhận một sự thật rằng, dù bạn có tài giỏi đến đâu thì việc thành công ngay lập tức là điều không thể. Để có thể hưởng được thành quả ngọt ngào thì bạn phải biết chờ đợi để trái ngọt mà đang vun trồng kết quả. Đầu tư kiến thức cho bản thân, cập nhật xu thế mới nhất của thị trường để bạn thân không bị tụt hậu. Đừng quá trông chờ vào thành công nhất thời mà hãy biết kiên nhẫn chờ đợi để gặt hái được quả ngọt trong tương lai.
Làm thế nào để cân bằng giữa chi tiêu và tiết kiệm? Bí kíp đầu tư chứng khoán theo warren buffett của ông cho rằng: sau khi đã chi tiêu xong thì không nên tiết kiệm, mà bạn phải biết cách chi tiêu những gì còn sót lại. Phải biết cách phân bổ chi tiêu cho hợp lý, giữa tiêu dùng và tích lũy cũng nên đầu tư vừa phải. Tốt nhất là nên tiết kiệm trước, rồi mới trích ra một ít để đầu tư, còn lại mới dùng để tiêu dùng.
Trên đây là tất cả những thông tin về đầu tư chứng khoán theo warren buffett, qua đây chắc hẳn bạn đã biết thêm về cách đầu tư chứng khoán theo warren buffett, cũng như tư duy mà một nhà đầu tư thành công nên có. Kinh tế đầu tư chúc bạn may mắn và sớm thành công với chiến lược đầu tư chứng khoán theo warren buffett này nhé!